Выкупная сумма клиента (вкладчика-физического лица, участника) – это денежные средства, которые Фонд выплачивает клиенту (его правопреемникам) или переводит в другой негосударственный пенсионный фонд (НПФ) при прекращении договора негосударственного пенсионного обеспечения (НПО).
Информация для правопреемников умерших клиентов Фонда представлена на странице Обратиться за выкупной (наследуемой) суммой.
Порядок расчета, выплаты выкупной суммы или ее перевода в другой НПФ
Расчет размера выкупной суммы осуществляется в соответствии с условиями договора НПО и Пенсионными правилами Фонда в редакции, действовавшей на дату заключения договора.
- Клиент по договору НПО, заключенному с Фондом в свою пользу, может получить выкупную сумму или перевести ее в другой НПФ как на этапе накопления, так и на этапе выплаты негосударственной пенсии (по пенсионной схеме № 5 - в период учета обязательств на именном пенсионном счете).
- Право клиента, являющегося выгодоприобретателем по договору НПО с вкладчиком – юридическим лицом, на получение выкупной суммы или ее перевод в другой НПФ определяется условиями соответствующего договора (за уточнением информации о наличии такого права Фонд рекомендует обращаться к вкладчику-юридическому лицу).
Что необходимо учитывать при обращении за выплатой выкупной суммы или ее переводом в другой НПФ?
- Не начисляется доход за отчетный год (с 1 января по 31 декабря), в котором в Фонд поступило заявление о выплате выкупной суммы или ее переводе в другой НПФ.
- При расчете размера выкупной суммы могут применяться понижающие коэффициенты (в соответствии с Пенсионными правилами Фонда и условиями договора НПО).
- Налогообложение выкупной суммы осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Выплата выкупной суммы клиенту или ее перевод в другой НПФ осуществляется в течение 3-х месяцев* с даты поступления в Фонд соответствующего заявления и комплекта необходимых документов и сведений.
* При расторжении договора НПО, заключенного клиентом в свою пользу по пенсионной схеме №3 Пенсионных правил (оферты), в течение 14 календарных дней с даты заключения такого договора, срок выплаты или перевода в другой НПФ выкупной суммы составляет 30 календарных дней с даты поступления в Фонд соответствующего заявления клиента.
Выплата выкупной суммы осуществляется через учреждения банков или почтовыми отправлениями (по выбору клиента).
Перевод выкупной суммы в другой НПФ осуществляется Фондом безналичным перечислением на расчетный счет этого НПФ.
Порядок обращения в Фонд за выплатой выкупной суммы или ее переводом в другой НПФ
Для получения выкупной суммы по договору НПО или ее перевода в другой НПФ необходимо направить в Фонд соответствующее заявление, а также необходимые документы и сведения:
Перечень документов и сведений, необходимых для выплаты выкупной суммы или ее перевода в другой НПФ
- оригинал заявления о выплате (переводе в другой НПФ) выкупной суммы;
- оригинал Согласия* на обработку персональных данных по установленной Фондом форме;
- оригинал Опросного листа физического лица* (при необходимости) по установленной Фондом форме;
- Анкета самосертификации физического лица* (при необходимости) по установленной Фондом форме;
- оригинал или заверенная копия документа, удостоверяющего личность* (для паспорта гражданина РФ: 2-3 страницы – разворот с фотографией, страницы с адресом регистрации; если изменились паспортные данные гражданина РФ, рекомендуется приложить заверенные копии страниц с отметками о ранее выданном документе, удостоверяющем личность);
- оригинал или заверенная копия документа о регистрации по месту пребывания* (предоставляется в случае отсутствия отметки о постоянной регистрации в документе, удостоверяющем личность);
- оригинал справки (или справок) ФНС России, выданной налоговым органом по месту жительства налогоплательщика, подтверждающей факт получения или неполучения социального налогового вычета за каждый календарный год, в котором уплачивались пенсионные взносы (предоставляются по решению клиента, уплатившего пенсионные взносы по договору НПО);
- СНИЛС* (при наличии);
- ИНН* (при наличии);
- ИНН/TIN (его аналог), присвоенный иностранным государством (территорией)* (при наличии);
- платежные реквизиты для выплаты выкупной суммы (при выплате выкупной суммы);
- оригинал Согласия НПФ, в который переводится выкупная сумма, на прием переводимой выкупной суммы с указанием его банковских реквизитов (при переводе выкупной суммы в другой НПФ).
*не требуются в случае подачи в Фонд оригинала заявления о выплате (переводе в другой НПФ) выкупной суммы в течение 14 календарных дней с даты заключения договора НПО с клиентом в свою пользу по пенсионной схеме №3 Пенсионных правил (оферта) (при неизменности ранее предоставленных сведений)
- оригинал заявления о выплате (переводе в другой НПФ) выкупной суммы;
- оригинал Согласия на обработку персональных данных по установленной Фондом форме;
- оригинал Опросного листа физического лица (при необходимости) по установленной Фондом форме;
- анкета самосертификации физического лица (при необходимости) по установленной Фондом форме;
- оригинал или заверенная копия документа, удостоверяющего личность (для паспорта гражданина РФ: 2-3 страницы – разворот с фотографией, страницы с адресом регистрации; если изменились паспортные данные гражданина РФ, рекомендуется приложить заверенные копии страниц с отметками о ранее выданном документе, удостоверяющем личность);
- оригинал или заверенная копия документа о регистрации по месту пребывания (предоставляется в случае отсутствия отметки о постоянной регистрации в документе, удостоверяющем личность);
- ИНН (при наличии);
- СНИЛС (при наличии);
- ИНН/TIN (его аналог), присвоенный иностранным государством (территорией) (при наличии);
- платежные реквизиты для выплаты выкупной суммы (при выплате выкупной суммы);
- оригинал Согласия НПФ, в который переводится выкупная сумма, на прием переводимой выкупной суммы с указанием его банковских реквизитов (при переводе выкупной суммы в другой НПФ);
- оригинал Распорядительного письма вкладчика - юридического лица (если это предусмотрено условиями договора НПО).
Фонд вправе запросить иные документы и сведения/информацию, предусмотренные законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и договором НПО, необходимые для выплаты выкупной суммы или ее перевода в другой НПФ.
Кем заверяются копии предоставляемых документов?
- нотариусом* и лицами, указанными в пункте 2 статьи 185.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также иными лицами, если это предусмотрено законодательством Российской Федерации;
- уполномоченным представителем вкладчика - юридического лица (только для участников Фонда, в пользу которых вкладчиком – юридическим лицом заключен договор НПО);
- главой местной администрации поселения и специально уполномоченным должностным лицом местного самоуправления поселения или главой местной администрации муниципального района и специально уполномоченным должностным лицом местного самоуправления муниципального района – только в случае, если в поселении или расположенном на межселенной территории населенном пункте нет нотариуса (указанный порядок установлен только для лиц, зарегистрированных по месту жительства или месту пребывания в данных населенных пунктах, - адрес регистрации, указанный в документе, удостоверяющем личность, должен соответствовать населенному пункту (в ином случае необходимо представить оригинал или заверенную копию документа о регистрации по месту пребывания в данном населенном пункте));
- должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации - только для клиентов, находящихся за пределами Российской Федерации;
- уполномоченным представителем Фонда (при обращении клиента в офис Фонда в Москве или Санкт-Петербурге).
* в том числе нотариусами стран-участниц «Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам», заключенной в Минске 22.01.1993 (Российской Федерации, Украины, Республики Беларусь, Республики Узбекистан, Республики Казахстан, Республики Таджикистан, Республики Армения, Кыргызской Республики, Республики Молдова, Туркменистана, Азербайджанской Республики, Грузии)
Способы подачи документов в Фонд
-
почтовым отправлением на адрес Фонда 117556, г. Москва, Симферопольский бульвар, д.13
-
в офис Фонда в Москве или Санкт-Петербурге
-
через «Кабинет клиента» — для клиентов по договорам НПО, заключенным по пенсионной схеме №3 Пенсионных правил (оферта), — только в течение 14 календарных дней с даты заключения договора НПО (доступно клиентам при наличии паспорта гражданина Российской Федерации и подтвержденной учетной записи на портале Госуслуг)
При перечислении клиентом (вкладчиком) пенсионных взносов по договору НПО через бухгалтерию работодателя перед подачей в Фонд заявления о выплате (переводе в другой НПФ) выкупной суммы необходимо обратиться в бухгалтерию работодателя с заявлением о прекращении дальнейших перечислений пенсионных взносов в Фонд.
Клиент (вкладчик) по договору НПО, не предоставивший справки ФНС России при получении выкупной суммы, в течение 3-х лет с даты выплаты выкупной суммы вправе предоставить в Фонд заявление о перерасчете выплаченной выкупной суммы и возврате излишне удержанного налога на доходы физических лиц с приложением актуальных реквизитов для его перечисления и справку (справки) ФНС России, подтверждающую факт неполучения социального налогового вычета на уплаченные пенсионные взносы по договору НПО.